Risques de fraude, une expertise financière dédiée
Malgré des environnements de contrôle toujours plus performants, les entreprises et professionnels font face à une recrudescence des cas de fraudes, quels que soient leur secteur d'activité et leur taille. Les conséquences peuvent se chiffrer en centaines de milliers, voire plusieurs millions d'euros. Face à ces enjeux, Stelliant Expertise apporte…
Malgré des environnements de contrôle toujours plus performants, les entreprises et professionnels font face à une recrudescence des cas de fraudes, quels que soient leur secteur d'activité et leur taille. Les conséquences peuvent se chiffrer en centaines de milliers, voire plusieurs millions d'euros. Face à ces enjeux, Stelliant Expertise apporte aux entreprises et professionnels une réponse claire, technique et étayée. Nos experts finances s’engagent à identifier les mécanismes de fraude et évaluer les pertes consécutives, tout en apportant la réactivité nécessaire à ces contextes de sinistres particuliers.
Tous concernés par des risques de fraude
TPE/PME ou multinationales, tous les professionnels peuvent être confrontés aux risques de fraude. C’est une réalité qui touche tous les secteurs, avec comme cibles privilégiées les sociétés commerciales et les institutions financières (banques, fonds d’investissement, sociétés de trading…). Internes ou externes aux entreprises ciblées, les fraudeurs rivalisent d’ingéniosité pour détourner des biens ou des fonds. Ils mettent en place des mécanismes frauduleux qui relèvent principalement de 2 catégories de sinistres :
- Fraudes commerciales : la fraude “au président” et ses variantes sévissent en force ces dernières années. Usurpation d’identité et exécution de faux virements internationaux font partie des escroqueries phares parmi toute une palette d’autres fraudes (fraude aux moyens de paiement, fraude téléphonique, détournement de stock, fraude comptable, fraude au crédit-bail…).
- Fraudes aux institutions financières : manipulation de cours, détournement sur compte client, fraude aux crédits immobiliers, détournement de marchandises gagées…
Face à ces fraudes, les entreprises et professionnels se retrouvent impactés. Et pour cause, les conséquences peuvent mettre en péril la stabilité financière de leur activité.
De l’analyse des mécanismes de fraude au chiffrage des pertes
Une fois mandaté par l’assureur, Stelliant Expertise missionne une équipe d’experts financiers spécialistes du risque de fraude. Ils interviennent pour établir précisément la chronologie des faits, de la date des premières prises de contact par le fraudeur, à l’exécution de la fraude, jusqu’à l’application des premières mesures d’urgence et ‘estimation des possibilités de récupération. Leur analyse du mécanisme frauduleux permet de déceler les moyens de détournement et de dissimulation, déterminer les auteurs, les complices et les profits tirés par les fraudeurs présumés.
Nos experts financiers identifient ensuite les mesures mises en place par l’assuré afin de limiter l’impact de la fraude et éviter qu’elle ne puisse se reproduire, notamment par l’identification des possibilités de récupération et de recours envisageables pour recouvrer une partie des fonds ou des biens subtilisés.
Pédagogie et engagement pour prévenir le risque de fraude
Leader dans l’élaboration de solutions face aux risques financiers, nos équipes sont composées d’experts spécialistes, issus du monde de la banque et de la finance. Grâce à leur formation supérieure et à leur expérience significative dans l’audit financier, le contrôle de gestion ou le contrôle interne, ces experts spécialistes sont toujours au fait des nouvelles méthodes utilisées par les fraudeurs.
Edité par le groupe Stelliant et rédigé par nos experts financiers, un livre blanc recense les bonnes pratiques et autres mesures d’urgence à appliquer au sein des entreprises commerciales et des institutions financières en cas de fraude.
Pour télécharger gratuitement notre livre blanc : Cliquez ici
Pour accompagner toujours plus loin les professionnels, le groupe Stelliant propose des services complémentaires de conseil et de prévention par le biais d’INQUEST. Par l’intermédiaire de programmes sur mesure à destination des entreprises et des risk-managers, ces consultants proposent une sensibilisation aux risques et aux mécanismes frauduleux. Une prestation potentiellement menée en amont, mais également en aval, après-sinistre pour éviter qu’il ne se reproduise.
Chiffres clés
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